Главная  /  Статьи  /  Как застраховать бизнес от появления безнадежных долгов после моратория на банкротство? Советы бизнесменам-кредиторам
11.06.2020 #Бизнес

Как застраховать бизнес от появления безнадежных долгов после моратория на банкротство? Советы бизнесменам-кредиторам

Статистика банкротств во втором квартале резко упала, причина тому — правительственный мораторий. Из-за этого непонятно реальное число юрлиц и ИП, находящихся в предбанкротном состоянии после коронавируса. 

Волна неплатежей и банкротств ожидается осенью после окончания моратория на банкротство. Как подстраховать свой бизнес от массы контрагентов с безнадежными долгами? 

Мораторий – не только отсрочка, но и тест бизнеса на бдительность 

Ближайшие месяцы станут для бизнес-сообщества настоящим тестом на бдительность. Ведь неосмотрительность при выборе контрагента может обернуться тем, что все обязательства перед компанией окажутся всего лишь цифрами на бумаге. И тогда перед риском банкротства встанут уже кредиторы, которые не смогут вернуть свои средства.

Почему это может произойти?

Если ваш контрагент занимается бизнесом в отраслях, пострадавших от коронавируса, либо включен в один из перечней моратория, то до 6 октября обратиться в суд с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом) нельзя.

Перечень групп ОКВЭД и отдельных категорий лиц, в отношении которых действует мораторий, можно найти в ст. 9.1 «Мораторий на возбуждение дел о банкротстве» в ФЗ от 26.10.2002 № 127-ФЗ. ФНС также не инициирует процедуры банкротства, да и собственникам бизнеса в условиях карантина провести ликвидацию компании непросто.

Мораторий могут продлить, что сделает проблему возврата долгов еще серьезнее. Следует учитывать и такой факт: чем дольше проблемный бизнес пытается выжить, тем выше риск появления долгов, которые потом станут безнадежными. 

10 шагов, чтобы правильно выбрать контрагента и обезопасить бизнес от безнадежных долгов

1. Не пренебрегайте проверкой контрагентов

Есть специальные сайты, которые собирают информацию из публичных баз данных и из отчетности юрлиц и ИП. Также можно пользоваться: 

 

2. Проверяйте бухгалтерскую отчетность

При заключении сделок – особенно крупных – проверяйте не только пакет учредительных документов, но и бухгалтерскую отчетность контрагента. Оценивайте размер прибыли, динамику ее роста и уплачиваемых налогов на прибыль, остаток денежных средств и иные активы. Также мониторьте ЕГРЮЛ – нет ли там новостей о предстоящем исключении контрагента из реестра? 

3. Следите за группами риска

Помните, что в группе риска не только бизнес из пострадавших отраслей. И не только юрлица и ИП, которым было запрещено работать из-за коронавируса. Не менее серьезны проблемы тех предпринимателей, чья деятельность не ограничивалась формально – но де-факто прекратилась из-за запрета на работу большинства контрагентов. 

4. Отказывайтесь от токсичных контрагентов 

Например, поставщики абсолютно всех товаров или услуг для пострадавших отраслей столкнулись с резким падением объема заказов за 2 квартал. Те юрлица или ИП, которые не попали под мораторий, все равно окажутся в предбанкротном состоянии не сразу. На протяжении ближайшей пары месяцев такие контрагенты могут быть токсичными. 

Риск финансовых потерь от неосторожных сделок намного выше расходов на консалтинг 

5. Отслеживайте деятельность должника 

Если у вас возникли сомнения в платежеспособности контрагента, вы можете ограничить возможность распоряжаться имуществом. Для это можно подавать иски о взыскании долгов или просить суд принять обеспечительные меры. Главное, следить за деятельностью должника, чтобы не пропустить момент когда что-то пойдет не так.

6. Отслеживайте активы крупных должников 

Пример: если у должника есть недвижимость, можно использовать ЕГРН, чтобы узнать, не сменился ли у нее собственник. 

7. Не соглашайтесь на передачу активов

По закону в период моратория сделки должника по передаче имущества и принятию обязательств признаются ничтожными. То есть, если вам предлагают рассчитаться передачей каких-либо активов, это повод насторожиться. А вдруг контрагент уйдет в банкротство и найдутся кредиторы более ранней очереди? 

8. Не экономьте на консультациях профессионалов

Во время кризиса риск финансовых потерь из-за сделок с предбанкротными контрагентами гораздо выше, чем расходы на консалтинг. «ТОП ЛАЙН» готов подстраховать вас в желании избежать безнадежных долгов.

Обращайтесь к нам за помощью. Сотрудничество с экспертами в области юридического и налогового консалтинга обезопасит ваши бизнес-процессы. 

Поделитесь статьей:
Свежие статьи
Тонкости борьбы с проблемами, от которых бизнес страдает прямо сейчас. Кто поможет выявить слабые места перед вызовом в налоговую. Что требуется для правильного оформления сделок в 2020-м. От чего убережет профессиональный налоговый аудит. Об этом собственникам и директорам бизнеса расскажет Наталья Ненашева. Читайте гайд от управляющего партнера «ТОПЛАЙН»
Вам кажется, что вы платите слишком много налогов? Опасаетесь предстоящих проверок от ФНС? Хотите вывести фирму из «серой зоны», но не знаете, как? «ТОПЛАЙН» - о ситуациях, когда налоговый аудит реально необходим. А также о том, почему такой аудит помогает не только обеспечить безопасность, но и повысить эффективность вашего бизнеса
Рассказываем, как организациям работать с самозанятыми, чтобы не вызывать вопросов у налоговой
Полезные статьи
каждую неделю
Расскажем о тонкостях бизнеса,
налогов и бухгалтерии
Подписаться
Нужна помощь
в подборе услуги?
8 (800) 350-81-08
info@1topline.ru
Подпишитесь на рассылку
Расскажем о тонкостях бизнеса, налогов и бухгалтерии
Подписаться
Спасибо, за подписку!
Присылаем на почту полезные статьи из нашего блога
Заказ обратного звонка
Оставьте номер телефона.
Мы перезвоним, уточним вашу задачу
и предложим решение

Мы получили вашу заявку.
Специалист перезвонит вам
в течение 15 минут.
Работаем по будням с 10:00 до 19:00